关于离岸账户大清理，银行政策您知道多少？？？

日前，有外贸公司银行通知，由于外部监管及合规反洗钱管理的要求，银行将对该公司离岸账户进行清理。同时，浦发银行，招商银行、交通银行、平安银行等在内的多家银行都在不断清理离岸账户，离岸公司开户费用是相当的贵，不能白花了钱却放在那里不管吧，那么如何保护自己的离岸账户呢？？ 

如何保护离岸账户，尽量不被清查账户? 

1、敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全； 
2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份； 
3、不要大额资金整存，整取； 
4、保持帐户有一定的存款，不能欠费； 
5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险； 
6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险； 
7、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。 

以下两件事千万不要做： 

1、大量的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。 
2：N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。 

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